Kā ieguldītājs jūs 2008. – 2009. Gadu pārvērtāt par pirkšanas iespēju? Ja tirgi samazināsies vēl vairāk, baidoties, ka koronavīruss kļūs par globālu pandēmiju, vai jūs nopirksit vairāk krājumu? Kāpēc vai kāpēc ne?


Atbilde 1:

Es atbildēšu KĀPĒC ??? Proverbiālajam pirkumam, kas iegremdēts, vispār nav jādarbojas ļoti labi, jo zaudējumi var būt ilgstoši.

Šeit ir tirgus no 2000. gada lejupslīdes

EFM zaudējumi var uzkrāties ilgākā laika posmā (1 gads)

S&P 500 2000

1469,25 1320,28 -148,97

-10,14%

2001. gads

1320,28 1148,08 -172,20

-13,04%

2002. gads

1148,08 879,82 -268,26 -

23,37%

Ja jūs pērkat pēc pirmā gada, jūs vēlāk zaudējat 36%.

Ja jūs iegādājāties pēc otrā gada, jūs joprojām zaudējāt 23%.

Pērciet uz iegremdēšanas, iespējams, lai iemērktu

Runājot par 2008. gada lejupslīdi, jūs varētu būt iegādājies apakšā, bet neviens īsti nezina, kur atrodas grunts, kamēr tas notiek pēc laba fakta. Tātad jūs ieguldījāt 2009. gadā vai ??? Bet 2011. gadā bija kritums par 19%, un lielākais komentārs bija, ka tas ir lejupslīdes turpinājums - proverbiālais divkāršais kritums.

Jāatzīst, ka tas nenotika, bet tas varbūt notika tikai ar veiksmi.


Atbilde 2:

Vakar nopirku lielu daudzumu lielu dividenžu krājumu, jo koronavīrusa pārbiedēšanas dēļ tirgus turpināja samazināties. Ienesīgums bija labāks nekā mēnešos. Mums bija vidēji nedaudz vairāk par 6%. Nosaukumi, piemēram, ExxonMobil, Invesco, Enbridge, i-Shared Preferred un vairāki REIT.

2008. gadā, septiņus gadus pirms aiziešanas pensijā, es joprojām lielākoties biju ieguldīšanas uzkrāšanas posmā. Mūsu portfelis samazinājās par 40% no augstākā līmeņa līdz zemākajam līmenim 2009. gada martā. Esmu pieredzējis avārijas un lāču tirgus jau iepriekš, kopš esmu veicis ieguldījumus kopš 1981. gada. Bet nekas tāds kā šis kritums 2008. gadā. Mēs redzējām, ka no asinspirts rodas lieli darījumi un mēs iegādājāmies tik daudz, cik varējām. Kvalitatīvi augoši krājumi un ilgtermiņa pašvaldību obligācijas (kuras arī lejupslīdes laikā ievērojami kritās). Mēs neko nepārdevām. Mēs turpinājām regulārās pensijas iemaksas, izmantojot darbu un mūsu IRA. Rezultāts - mēs atlīdzinājām visus papīra zaudējumus apmēram 1 1/2 gadu laikā un kopš tā laika redzējām ievērojami lielāku ieguvumu.

Es ceru, ka tirgus atgūsies no pašreizējās lejupslīdes. Procentuālā izteiksmē tas nav bijis tik nopietni (līdz šim tik un tā), un, tā kā pašreizējā uzmanība tiek pievērsta ienākumu palielināšanai no dividendēm, mēs šajā tirgū noturēsimies stabili, pat ja tas kritīsies ievērojami vairāk.


Atbilde 3:

Es faktiski pievērsu uzmanību brīdinājumiem par banku paaugstināta riska aizdevumu shēmu un to izraisījušo mājokļu burbuli. Bet man nepietika drosmes izglābties, kad man vajadzēja. Tāpēc līdz tam laikam, kad visu biju pārdevis, 2008. gadā es zaudēju apmēram pusi no sava portfeļa vērtības. Pāris gadus es lielākoties paliku ārpus tirgus un sajaucos ar tādām lietām kā iespējas, lai tikai būtu kāda āda spēlē. Tas man iemācīja, ka opcijas un dienas tirdzniecība ir muļķu spēle. Kad Obamas administrācija atguva ekonomiku uz stabiliem pamatiem un sākās pašreizējais vēršu tirgus, es atkal sāku pirkt zema riska ieguldījumu fondus un akcijas ar pirkšanas un turēšanas filozofiju. Kopš tā laika es esmu atgriezies tajā vietā, kur biju pirms Lielās lejupslīdes, un pēc tam to divkāršojos.

Retrospektīvi, iespējams, es nepaātrināju savu finanšu atgūšanu, pilnībā izkļūstot no tā. Tāpēc ar neseno neracionālo tirgus kritumu es neko neesmu izdarījis, un es palikšu pakļauts. Man ir pamats uzskatīt, ka es atgriezīšu visu, ko esmu pazaudējis pēdējā nedēļā, un turpināšu palielināt sava portfeļa vērtību. Ja ir kāds cits notikums, piemēram, Lielā lejupslīde, iespējams, man būs jāpārdomā sava stratēģija. Bet šis pēdējais žags nav nekas, un tam nevajadzētu ilgt SJO. Kad notika pēdējais kritums, man nebija skaidras naudas. Ja es darītu, es uzņemtu dažus darījumus. Mans portfelis ir novietots nākamajiem pāris mēnešiem, un, ja vien lietas krasi nemainās, man patīk tas, kas man ir, un es to paturēšu. Tikai mana filozofija. Lūdzu, nepieņemiet lēmumus par pirkšanu, pamatojoties uz manu viedokli.